自第一批试点获批以来，基金投顾试点在大半年的时间内不断扩容，券商、银行等机构纷纷入场，市场竞争也愈发激烈。券商机构在投顾团队、投研能力等方面占据一定优势，为迎接挑战，多家机构也采取了多种举措强化自身竞争优势。
基金投顾挑战与机遇并存
多家机构纷纷入场
由于行业发展、用户习惯等多方面的原因，“卖方模式”目前依然是我国财富管理业务的主导模式。而基金投顾试点却为“买方模式转型”打开了新的大门，在该业务模式下，投顾与客户的利益进一步统一，咨询付费的模式也有望落地。
国泰君安基金投顾业务负责人对记者表示，基金投顾业务为国内金融机构深度开展资产配置服务、提升客户黏性带来了创新性历史机遇。
以券商机构为例，该负责人指出，“公募基金投顾对券商来说，更多的是吹响了财富管理转型的号角。基金投顾服务将对公司综合金融服务效能有较大撬动联动效应，对公司综合金融收入的长期贡献较大，并逐步提升。”
在巨大机遇的吸引下，自试点启动以来，基金投顾试点也不断扩容，除券商外，基金公司、三方理财机构、银行等机构均纷纷入场，其中，招商银行、蚂蚁基金等巨头也获得了基金投顾试点资格，多家机构同台竞技。
行业参与者增多的同时，机构在业务开展方面也面临着一定挑战。北京一中型券商内部人士对记者表示，“基金投顾业务试点还没有推行很久，入场机构众多但各家机构还没有打出差异化优势，行业竞争的压力并不小。券商机构的投顾大多对市场很敏感，专业能力也不差，还是有一定竞争优势的。”
科技赋能同时借鉴海外经验
券商多举措强化优势
今年3月，蚂蚁金服携手先锋集团打造基金投顾产品“帮你投”的消息引发了市场广泛关注，人工智能及先进科技在投顾服务中的应用也成为了基金投顾业务的热点话题。
在科技赋能方面，券商机构也并未落后。华泰证券便通过涨乐财富通以及投顾工作云平台“aorta”的互联互通来金融科技赋能。
国泰君安基金投顾业务负责人也表示，国泰君安针对基金投资顾问业务打造了一整套行业领先的资产配置、组合策略、产品管理、产品评价等覆盖业务全流程的多功能系统平台，公司将依托线上科技平台与线下投顾团队相结合开展客户服务，多维度升级顾问服务，提升服务效能。
在善用科技的同时，券商机构也没有忽略借鉴海外成熟经验。上述国泰君安基金投顾业务负责人称，海外机构近年来的趋势在于线上投顾和线下投顾相结合，国泰君安将依托线上科技平台与线下投顾团队相结合开展客户服务，多维度升级顾问服务，提升服务效能。
北京一中型券商资深投顾对记者表示，我国近期金融开放程度也在不断增强，未来也外资机构进入带来新模式，这也有望倒逼国内券商改革。
除强化科技赋能及借鉴海外优势外，券商机构还采取了流程优化、内部培训等方式继续强化自身优势。
上述资深投顾称，“基金投顾是一个新事物，券商在开展该业务的同时，与之相关的绩效考核体系也在变革，线上和线下的工作流程也出现了细节方面的变化。券商投顾的专业能力并不差，只不过以往的佣金至上模式影响了投顾开展其他业务积极性，券商机构的配套体系完善后，在基金投顾方面的优势会进一步增强。”
来源：fund部落
